Các loại L/C trong thanh toán quốc tế

Thương mại quốc tế là 1 trong những phần không thể không có của nền kinh tế tài chính toàn thế giới và l/c (letter of credit) được dùng thoáng rộng trong những giao dịch thanh toán ê. Trong nội dung bài viết này, tất cả chúng ta tiếp tục cút thâm thúy vô những loại L/C thịnh hành nhất để giúp đỡ các bạn làm rõ rộng lớn về bọn chúng và cơ hội bọn chúng sinh hoạt.

Ai dùng L/C?

L/C được dùng vì chưng những người dân marketing và những tổ chức triển khai trong những giao dịch thanh toán thương nghiệp quốc tế, kể từ những công ty lớn nhỏ cho tới những tập đoàn lớn nhiều vương quốc. Những ai tham gia thương nghiệp quốc tế dùng L/C nhằm đáp ứng an toàn và tin cậy cho những giao dịch thanh toán.

Bạn đang xem: Các loại L/C trong thanh toán quốc tế

L/C là gì?

L/C, hoặc là Thư tín dụng thanh toán, là 1 trong những tư liệu tài chủ yếu được cung ứng vì chưng một ngân hàng (ngân mặt hàng trừng trị hành) nhằm đáp ứng việc giao dịch thanh toán từ là 1 ngân hàng không giống (ngân mặt hàng thanh toán). Khi những ĐK vô L/C được vâng lệnh, ngân hàng giao dịch thanh toán tiếp tục giao dịch thanh toán cho những người bán sản phẩm một trong những chi phí đang được toan trước.

Khi này được dùng L/C?

L/C được dùng trong những giao dịch thanh toán thương nghiệp quốc tế Lúc với nguy hại ko được giao dịch thanh toán. Ví dụ, Lúc mặt mũi mua sắm ko tin tưởng tưởng mặt mũi bán sản phẩm hoặc ngược lại. phẳng phiu cơ hội dùng một L/C, mặt mũi mua sắm rất có thể chắc chắn rằng rằng chúng ta tiếp tục không biến thành lừa vô quy trình giao dịch thanh toán và mặt mũi bán sản phẩm cũng rất có thể chắc chắn rằng rằng chúng ta tiếp tục cảm nhận được chi phí.

Có những loại L/C nào?

Thư tín dụng thanh toán được tạo thành nhiều loại không giống nhau nhằm thích hợp cho tới từng tình huống giao dịch thanh toán Lúc xuất nhập vào sản phẩm & hàng hóa. Những loại LC bạn cũng có thể thấy rõ ràng như sau:

Thư tín dụng thanh toán rất có thể bỏ quăng quật (Revocable L/C)

Thư tín dụng thanh toán rất có thể bỏ quăng quật (Revocable L/C) là 1 trong những loại thư tín dụng thanh toán tuy nhiên ngân hàng phát triển rất có thể bỏ quăng quật hoặc sửa thay đổi ngẫu nhiên khi này trước lúc giao dịch thanh toán, trong cả Lúc người nhận đang được thông tin về việc xuất hiện nay của thư tín dụng thanh toán.

Một điểm cần thiết của thư tín dụng thanh toán này là kẻ nhận ko hiểu rằng liệu thư tín dụng thanh toán với bị bỏ quăng quật hay là không cho tới Lúc ngân hàng phát triển thông tin. Do ê, so với người buôn bán, thư tín dụng thanh toán không tồn tại tính thanh toán cao và rất có thể kéo theo rủi ro khủng hoảng tài chủ yếu nếu như chúng ta đang được chính thức phát hành hoặc gửi sản phẩm & hàng hóa trước lúc cảm nhận được giao dịch thanh toán.

Đối với mặt mũi mua sắm, thư tín dụng thanh toán rất có thể bỏ quăng quật là lựa lựa chọn chất lượng nhằm đáp ứng an toàn và tin cậy và trấn áp ngân sách vô quy trình giao dịch thanh toán quốc tế. Tuy nhiên, nếu như muốn đáp ứng tính thanh toán cao cho tới thư tín dụng thanh toán của tôi, mặt mũi mua sắm rất có thể đòi hỏi ngân hàng phát triển dùng loại thư tín dụng thanh toán ko thể bỏ quăng quật (Irrevocable L/C).

Thư tín dụng thanh toán ko thể bỏ ngang (Irrevocable L/C)

Thư tín dụng thanh toán ko thể bỏ ngang (Irrevocable L/C) là 1 trong những dụng cụ giao dịch thanh toán quốc tế nhằm mục tiêu đáp ứng an toàn và tin cậy và tin yêu cho những giao dịch thanh toán thương nghiệp trong những mặt mũi. Thư tín dụng thanh toán này được dùng nhằm đảm bảo cho những người xuất khẩu (seller) và người nhập vào (buyer) ngoài những rủi ro khủng hoảng đột biến vô quy trình giao dịch thanh toán, nhất là Lúc nhì mặt mũi trước đó chưa từng liên minh cùng nhau.

Việc dùng Thư tín dụng thanh toán ko thể bỏ ngang đưa đến quyền lợi cho tất cả nhì mặt mũi nhập cuộc giao dịch thanh toán.

Với người xuất khẩu: họ được đáp ứng tiếp tục cảm nhận được giao dịch thanh toán không hề thiếu và đúng lúc kể từ ngân hàng của những người nhập vào.

Đối với những người nhập khẩu: họ rất có thể yên lặng tâm về quality và con số mặt hàng hoá được xuất khẩu, vì như thế ngân hàng của mình tiếp tục chỉ giao dịch thanh toán cho những người xuất khẩu Lúc cảm nhận được những sách vở và giấy tờ xác nhận rõ rệt kể từ mặt mũi xuất khẩu.

Thư tín dụng thanh toán với xác nhận (Confirmed L/C)

Thư tín dụng thanh toán với xác nhận (Confirmed L/C) là 1 trong những kiểu dáng giao dịch thanh toán quốc tế đáp ứng cho những người bán sản phẩm (beneficiary) vô giao dịch thanh toán xuất khẩu. Khi một người sử dụng (applicant) đòi hỏi một ngân hàng phát triển L/C, ngân hàng này tiếp tục tương tác với ngân hàng của những người bán sản phẩm nhằm xác nhận rằng chúng ta sẽ tiến hành giao dịch thanh toán Lúc những ĐK vô L/C được triển khai không hề thiếu.

Với Confirmed L/C, ngân hàng của những người bán sản phẩm sẽ hỗ trợ đáp ứng cho những người bán sản phẩm rằng chúng ta tiếp tục cảm nhận được chi phí kể từ ngân hàng phát triển L/C ngay trong khi chúng ta đang được triển khai không hề thiếu những đòi hỏi vô L/C. phẳng phiu sử dụng phương pháp này, Confirmed L/C gom thuyên giảm rủi ro khủng hoảng cho những người bán sản phẩm và tăng cường mức độ tin yêu vô quy trình xuất khẩu.

Confirmed L/C thông thường với phí cao hơn nữa đối với L/C thường thì và rất có thể tác động cho tới ngân sách và ROI của những người mua sắm. Dường như, nếu như người mua sắm ko triển khai không hề thiếu những đòi hỏi vô L/C, chúng ta sẽ rất cần trả cho tới ngân hàng phát triển L/C một khoản trừng trị.

Thư tín dụng thanh toán chuyển nhượng ủy quyền (Transferable L/C)

L/C chuyển nhượng ủy quyền thông thường được dùng trong những giao dịch thanh toán quốc tế Lúc người buôn bán ko tin vào tài năng giao dịch thanh toán của người tiêu dùng hoặc Lúc người tiêu dùng mong muốn trì đình giao dịch thanh toán. Trong tình huống này, người buôn bán tiếp tục đòi hỏi người tiêu dùng banh một thư tín dụng thanh toán và hướng đẫn ngân hàng của mình thực hiện ngân hàng phát triển. Tuy nhiên, Lúc người buôn bán cảm nhận được thư tín dụng thanh toán, chúng ta rất có thể ra quyết định chuyển nhượng ủy quyền nó cho 1 ngân hàng không giống nhằm đáp ứng an toàn và tin cậy cho tới giao dịch thanh toán.

Quá trình chuyển nhượng ủy quyền L/C được triển khai trải qua việc thiết lập một thỏa thuận hợp tác thân thiết người buôn bán, ngân hàng trung gian tham và người tiêu dùng. Người buôn bán tiếp tục đòi hỏi ngân hàng trung gian tham tiêu thụ L/C và trả chi phí cho tới chúng ta. Người mua sắm sẽ rất cần đồng ý với thỏa thuận hợp tác này và đảm nói rằng chúng ta tiếp tục giao dịch thanh toán cho tới ngân hàng trung gian tham theo đòi thời hạn được quy toan vô L/C.

Thư tín dụng thanh toán giáp sườn lưng (Back lớn Back L/C)

Thư tín dụng thanh toán giáp sườn lưng, còn được gọi là L/C giáp sườn lưng hoặc L/C tuy vậy phương, là 1 trong những kiểu dáng giao dịch thanh toán nước ngoài thương thân thiết nhì mặt mũi thương nghiệp bằng phương pháp dùng bên cạnh đó nhì thư tín dụng thanh toán. Hình thức này được chấp nhận người buôn bán (người xuất khẩu) chuyển làn đường đòi hỏi giao dịch thanh toán của tôi kể từ thư tín dụng thanh toán thuở đầu qua một thư tín dụng thanh toán không giống được banh rời khỏi vì chưng ngân hàng của người tiêu dùng (người nhập khẩu).

Thư tín dụng thanh toán giáp sườn lưng thông thường được dùng trong những giao dịch thanh toán quốc tế, nhất là vô tình huống người tiêu dùng không tồn tại đầy đủ tín dụng thanh toán nhằm banh thư tín dụng thanh toán song lập. Đây là 1 trong những biện pháp an toàn và tin cậy và hiệu suất cao cho tới khắp cơ thể mua sắm và người buôn bán, vì như thế nó gom tránh khỏi những rủi ro khủng hoảng tương quan cho tới việc giao dịch thanh toán, bên cạnh đó thuyên giảm ngân sách.

Thư tín dụng thanh toán tuần trả (Revolving Letter of Credit)

Thư tín dụng thanh toán tuần trả (Revolving Letter of Credit) là 1 trong những mô hình thư tín dụng thanh toán được dùng vô giao dịch thanh toán thương nghiệp quốc tế. Loại tín dụng thanh toán này được chấp nhận người tiêu dùng và người buôn bán thỏa thuận hợp tác dùng công dụng tái ngắt dùng tài chính tín dụng thanh toán thuở đầu nhằm giao dịch thanh toán cho những lô mặt hàng tiếp sau đó.

Việc dùng Thư tín dụng thanh toán tuần trả có rất nhiều quyền lợi cho tới khắp cơ thể mua sắm và người buôn bán. Đối với người tiêu dùng, chúng ta rất có thể dùng lại tín dụng thanh toán đang được khóa nhằm tiết kiệm chi phí ngân sách tài chủ yếu Lúc mua sắm kể từ và một mái ấm cung ứng vô một khoảng tầm thời hạn nhiều năm. Trong Lúc ê, so với người buôn bán, mô hình tín dụng thanh toán này gom chúng ta đáp ứng được giao dịch thanh toán cho những lô mặt hàng tiếp sau đó một cơ hội uy tín.

Những rủi ro khủng hoảng cũng tồn bên trên trong những công việc dùng Thư tín dụng thanh toán tuần trả. Ví dụ, nếu như người tiêu dùng ko giao dịch thanh toán đích thời hạn, người buôn bán sẽ không còn thể dùng tín dụng thanh toán nhằm giao dịch thanh toán cho những lô mặt hàng tiếp sau đó. Hơn nữa, nếu như ngân hàng hướng đẫn không tồn tại trình độ chuyên môn tài năng đầy đủ nhằm quản lý và vận hành tài chủ yếu của người tiêu dùng, tín dụng thanh toán rất có thể bị sử dụng quá hoặc sai nghiêng.

Thư tín dụng thanh toán dự trữ (Standby Letter of Credit)

Thư tín dụng thanh toán dự trữ (Standby Letter of Credit) là 1 trong những dụng cụ tài chủ yếu được dùng vì chưng những tổ chức triển khai và cá thể nhằm đáp ứng giao dịch thanh toán vô tình huống ko thể hoàn thiện nhiệm vụ theo đòi phù hợp đồng. Trong thư tín dụng thanh toán dự trữ, ngân hàng phát triển một khẳng định việc giao dịch thanh toán cho tới mặt mũi thụ hưởng trọn nếu như mặt mũi đòi hỏi giao dịch thanh toán ko triển khai nhiệm vụ của tôi.

Thư tín dụng thanh toán dự trữ rất có thể được dùng trong không ít tình huống không giống nhau như đáp ứng giao dịch thanh toán cho tới phù hợp đồng vận trả sản phẩm & hàng hóa, đáp ứng giao dịch thanh toán cho những khoản vay mượn, hoặc đáp ứng giao dịch thanh toán cho những giao dịch thanh toán giao thương mua bán.

Việc dùng thư tín dụng thanh toán dự trữ cũng đều có những rủi ro khủng hoảng. Nếu mặt mũi đòi hỏi giao dịch thanh toán ko triển khai nhiệm vụ của tôi, ngân hàng phát triển thư tín dụng thanh toán dự trữ sẽ rất cần giao dịch thanh toán cho tới mặt mũi thụ hưởng trọn và tiếp sau đó yêu sách lại số chi phí này kể từ mặt mũi đòi hỏi.

Thư tín dụng thanh toán đối ứng (Reciprocal L/C)

Thư tín dụng thanh toán đối ứng (Reciprocal L/C) là 1 trong những kiểu dáng giao dịch thanh toán được dùng vô giao dịch thanh toán quốc tế trong số những mặt mũi tương quan, thường thì là thân thiết ngân hàng xuất khẩu và ngân hàng nhập vào. Reciprocal L/C được dùng thịnh hành trong những giao dịch thanh toán mua sắm bán sản phẩm hóa hoặc công ty bên trên toàn thế giới, gom cho những công ty rất có thể đáp ứng tính an toàn và tin cậy và sáng tỏ trong những công việc giao dịch thanh toán.

Trong một giao dịch thanh toán Reciprocal L/C, nhì mặt mũi tiếp tục nằm trong banh một thông tin tài khoản giao dịch thanh toán bên trên những ngân hàng của tôi. Ngân mặt hàng xuất khẩu tiếp tục banh một thư tín dụng thanh toán nhằm đảm bảo an toàn giao dịch thanh toán cho tới lô hàng của người sử dụng nhập vào. Trong Lúc ê, ngân hàng nhập vào cũng tiếp tục banh một thư tín dụng thanh toán đối ứng nhằm đáp ứng giao dịch thanh toán cho tới ngân hàng xuất khẩu.

Sau Lúc những ĐK và quy định được xác lập, ngân hàng xuất khẩu tiếp tục trả sản phẩm & hàng hóa hoặc công ty cho tới người sử dụng nhập vào. Sau Lúc cảm nhận được những triệu chứng kể từ và vấn đề quan trọng kể từ ngân hàng xuất khẩu, như hóa đơn và những sách vở và giấy tờ không giống, ngân hàng nhập vào tiếp tục xác nhận việc giao dịch thanh toán cho tới ngân hàng xuất khẩu. Sau Lúc giao dịch thanh toán được triển khai, ngân hàng nhập vào tiếp tục cảm nhận được sản phẩm & hàng hóa hoặc công ty kể từ ngân hàng xuất khẩu.

Thư tín dụng thanh toán với quy định đỏ au (Red Clause L/C)

Thư tín dụng thanh toán với quy định đỏ au (Red Clause L/C) là 1 trong những mô hình giao dịch thanh toán vô nghành nghề xuất nhập vào. Theo ê, ngân hàng phát triển thư tín dụng thanh toán tiếp tục thêm 1 quy định đỏ au vô phù hợp đồng, được chấp nhận người nhập vào nhận trước một trong những chi phí kể từ ngân hàng của mình nhằm giao dịch thanh toán ngân sách thành phầm hoặc công ty được mua sắm kể từ người buôn bán.

Xem thêm: Shipping Container Tracking and Tracing | MSC

Với Red Clause L/C, ngân hàng phát triển tiếp tục được chấp nhận người nhập vào được trao trước một lượng tiền kể từ ngân hàng, trước lúc giao dịch thanh toán cho những người buôn bán. Khoản chi phí này sẽ tiến hành khấu trừ Lúc người nhập vào giao dịch thanh toán cho tới ngân hàng. Như vậy gom thuyên giảm thời hạn và ngân sách cho những người mua sắm, bên cạnh đó tăng sự uy tín của mình với những người buôn bán.

Lợi ích và điểm yếu kém của L/C

Lợi ích

• Đảm bảo an toàn và tin cậy cho tới giao dịch thanh toán giao dịch thanh toán quốc tế.
• Có thể gom nâng cao quan hệ trong những phía bên trong giao dịch thanh toán.
• Tăng tính minh bạchvà sự tin tưởng tưởng trong những mặt mũi.

Nhược điểm

• Chi phí phát triển và xử lý L/C rất có thể cực kỳ vướng.
• Thời gian tham nhằm xử lý L/C rất có thể kéo dãn, khiến cho những giao dịch thanh toán trở thành chậm trễ.
• L/C ko đảm bảo trọn vẹn cho những người mua sắm hoặc người bán sản phẩm vô tình huống đột biến giành chấp.

Các cách thức giao dịch thanh toán khác

Ngoài L/C, còn tồn tại nhiều cách thức giao dịch thanh toán không giống được dùng vô giao dịch thanh toán thương nghiệp quốc tế. Đây bao gồm:

1. Chuyển khoản ngân hàng

Chuyển khoản ngân hàng là sự trả chi phí kể từ thông tin tài khoản ngân hàng của những người mua sắm quý phái thông tin tài khoản ngân hàng của những người bán sản phẩm. Đây là cách thức giao dịch thanh toán thịnh hành nhất vô thương nghiệp quốc tế, tuy vậy, nó rất có thể ko an toàn và tin cậy Lúc không tồn tại những ĐK đáp ứng.

2. Hối phiếu

Hối phiếu là 1 trong những văn bạn dạng đòi hỏi người mua sắm giao dịch thanh toán cho những người bán sản phẩm một trong những chi phí chắc chắn. Hối phiếu rất có thể chuyển sang lại trong những ngân hàng nhằm đáp ứng an toàn và tin cậy cho tới giao dịch thanh toán.

3. Đối trả

Đối trả là sự giao dịch thanh toán cho những người bán sản phẩm sau thời điểm chúng ta đang được vận trả sản phẩm & hàng hóa cho tới người mua sắm. Đây là cách thức giao dịch thanh toán ko an toàn và tin cậy và thông thường chỉ được dùng trong những giao dịch thanh toán trong nước hoặc trong những mặt mũi thân quen biết cho nhau.

Cách triển khai một giao dịch thanh toán L/C

Bước 1: Người mua sắm đòi hỏi một L/C kể từ ngân hàng của mình.

Bước 2: Ngân mặt hàng phát triển xác nhận L/C với những người bán sản phẩm.

Bước 3: Người bán sản phẩm gật đầu L/C.

Bước 4: Người bán sản phẩm vận trả sản phẩm & hàng hóa cho tới người mua sắm.

Bước 5: Người bán sản phẩm gửi những tư liệu tương quan cho tới giao dịch thanh toán cho tới ngân hàng giao dịch thanh toán.

Bước 6: Ngân mặt hàng giao dịch thanh toán đánh giá những tư liệu và tổ chức giao dịch thanh toán cho những người bán sản phẩm.

So sánh L/C với những cách thức giao dịch thanh toán khác

L/C vs. Chuyển khoản ngân hàng

L/C an toàn và tin cậy rộng lớn chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng, tuy nhiên ngân sách và thời hạn nhằm xử lý L/C cao hơn nữa.

L/C vs. Hối phiếu

L/C an toàn và tin cậy rộng lớn hối hận phiếu tự với sự đảm bảo của ngân hàng phát triển, tuy nhiên ngân sách và thời hạn nhằm xử lý L/C cao hơn nữa.

L/C vs. Đối trả

L/C an toàn và tin cậy rộng lớn đối trả tự với sự đảm bảo của ngân hàng phát triển, tuy nhiên ngân sách và thời hạn nhằm xử lý L/C cao hơn nữa.

Một số Note Lúc dùng L/C

1. Kiểm tra kỹ những ĐK vô L/C trước lúc gật đầu.

2. Sử dụng L/C chỉ với những mặt mũi tin yêu và những người dân đang được xác minh.

3. Thực hiện nay những giấy tờ thủ tục và đáp ứng những tư liệu tương quan cho tới giao dịch thanh toán được sẵn sàng kỹ lưỡng.

4. Luôn đảm nói rằng những vấn đề vô L/C đúng chuẩn và không tồn tại sự sơ sót.

5. Sử dụng một đội chức tín dụng thanh toán đáng tin tưởng nhằm phát triển L/C, như thế người mua sắm và người bán sản phẩm đều yên lặng tâm về tính chất an toàn và tin cậy của giao dịch thanh toán.

Tổng kết

L/C là 1 trong những cách thức giao dịch thanh toán an toàn và tin cậy và được dùng thịnh hành vô thương nghiệp quốc tế. Tuy nhiên, nó cũng đều có những điểm yếu kém như ngân sách cao và thời hạn xử lý kéo dãn.

Trong Lúc ê, những cách thức giao dịch thanh toán khác ví như chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng, hối hận phiếu và đối trả cũng đều có những ưu và điểm yếu kém riêng biệt của bọn chúng.

Vì vậy, Lúc lựa lựa chọn cách thức giao dịch thanh toán cho những giao dịch thanh toán thương nghiệp quốc tế, người mua sắm và người bán sản phẩm cần thiết suy nghĩ kỹ lưỡng nhằm đáp ứng tính an toàn và tin cậy và hiệu suất cao cho tới giao dịch thanh toán của tôi.

FAQs

1. L/C liệu có phải là cách thức giao dịch thanh toán có một không hai được dùng vô thương nghiệp quốc tế không?

Không, ngoài L/C còn tồn tại nhiều cách thức giao dịch thanh toán không giống được dùng vô thương nghiệp quốc tế, như chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng, hối hận phiếu và đối trả.

2. Chi phí nhằm phát triển và xử lý L/C rất có thể cao như vậy nào?

Chi phí phát triển và xử lý L/C rất có thể tùy theo nhiều nhân tố, tuy nhiên nó rất có thể cực kỳ vướng và khiến cho tác động cho tới giá tiền của giao dịch thanh toán.

3. L/C an toàn và tin cậy rộng lớn chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng hoặc không?

L/C được xem là an toàn và tin cậy rộng lớn chuyển khoản qua ngân hàng ngân hàng tự với sự đảm bảo của ngân hàng phát triển.

4. Có những ĐK này rất cần được đánh giá trước lúc gật đầu L/C?

Người mua sắm cần thiết đánh giá kỹ những ĐK vô L/C trước lúc gật đầu, như số chi phí, thời hạn giao dịch thanh toán và những ĐK không giống.

5. L/C nên được phát triển vì chưng tổ chức triển khai tín dụng thanh toán nào?

L/C nên được phát triển vì chưng một đội chức tín dụng thanh toán đáng tin tưởng nhằm đáp ứng tính an toàn và tin cậy và tin yêu cho tới giao dịch thanh toán của những người mua sắm và người bán sản phẩm.

Liên hệ tương hỗ và tư vấn công ty miễn phí